最適な企業年金のために、
お客さまに寄り添って、
ベストな提案を実践。

根拠のある説明・提案が
信頼を得るカギ。

数字を計算している仕事のイメージがありますが。

もちろん、掛金計算や法定の確認業務は大事な作業ですが、それ以上に重要なのはお客さまへの説明と提案です。説明すること、提案することが仕事と言っても過言ではなく、お客さまや営業担当者とやり取りしない日はないほど。アクチュアリーは数理の世界であり、商品開発やリスク管理など社内向けの｢静的｣なイメージが強いですが、私のような社外と関わる企業年金の業務は非常にアクティブ。たとえば掛金。なぜその掛金なのか、なぜそのような数字の掛金を提案するのか等々、お客さまに寄り添い、お客さまの質問や疑問に根拠を持って回答し、わかりやすく説明することでお客さまから理解・納得を得る必要があります。その継続が信頼関係を構築し、お客さまから｢専門家として信頼されている｣というやりがいを得ることに繋がっていきます。

オールマイティな
年金数理人へ。

企業年金導入案件で、印象深い取組みがあるとか。

あるお客さまで、2年以上かけて企業年金導入に至った案件があります。私にとってこれまで一番大きな仕事でした。案件内容は、企業年金の一つである厚生年金基金から脱退して、新たに自社で企業年金を導入するというもの。そのプロセスが複雑であり、上司と共に毎週のようにお客さまへの提案、打ち合わせを行いました。お客さまには時には褒められ、時には叱られ、コンサルティング業務をがむしゃらに行いました。最終的に企業年金導入に至ったときは感無量でした。自身の成長のターニングポイントとなる取組みです。そのお客さまとはその後も良好な関係が続いており、私がアクチュアリー試験に合格したときにはお祝いの会を開いていただき、とても感激しました。

これから挑戦したいこと

年金数理人に求められる専門領域はどんどん広がっています。企業年金の知識だけでなく、資産運用、会計、税務、人事労務、公的年金など周辺知識が必要になる機会が増えており、それら知識を備えたオールマイティな年金数理人を目指しています。そのため、現在は社会保険労務士の資格取得に挑戦しています。また自身の能力向上に加えて、他社に負けないフコクならではのサービスを提供していくため、後輩を育成し年金数理人を一人でも多く育てたいと考えています。